Кто может попасть под обязательный контроль при заключении сделок с недвижимостью

Более того, согласно ст. 7.1 Закона, нотариусы, адвокаты, а также лица, оказывающие юридические и бухгалтерские услуги как индивидуальные предприниматели, обязаны передавать в Росфинмониторинг информацию о сделках с недвижимостью, вызывающих подозрения в незаконной легализации денег (причём цена недвижимости в этом случае не ограничена). Подозрительными называются сделки, где есть веские основания считать, что участникам нужно не столько купить-продать недвижимость, сколько «обелить» доходы, полученные нелегально. Долгое время на вопрос о том, как распознавать такие сделки, ответа не было, но в 2019 году Федеральная нотариальная палата вместе с Росфинмониторингом составили письмо, где детально указываются признаки подозрительных сделок (от 4.03.2019 № 2192 / 01-01-40/4546). Согласно письму, обязательный контроль грозит, если: 1. Клиент ведёт себя подозрительно. Имеются в виду случаи, когда он: - не раскрывает личность либо сбивчиво отвечает на вопросы о том, является ли он публичным должностным лицом (депутатом), откуда у него деньги; - уточняет у риэлтора либо нотариуса передают ли они информацию в Финмониторинг; - просит быстрее оформить документы, не объясняя причины спешки; - настаивает на том, что хочет рассчитаться наличными; - не говорит, в чьих интересах действует. 2. Подозрительны расчёты по сделке. То есть: - фигурируют большие суммы наличных, заработать которые участникам на месте их работы было бы проблематично; - стороны долго выбирают форму расчётов или резко меняют решение; - расчёты ведутся векселями (ценными бумагами). 3. Речь идёт об особых условиях сделки. Имеются в виду случаи, когда: - установленная цена на недвижимость и её реальная рыночная стоимость сильно отличаются (к примеру, продаётся квартира в центре столицы за 1 млн руб.); - есть аффилированность сторон (члены семьи, партнёры по бизнесу, сослуживцы), возникают подозрения, что настоящие цели сделки скрываются; - сделку заключают лица нетипичной возрастной либо социальной группы (покупатель коттеджа на Рублёвке слишком молод). Понятно, что закон не обязывает риэлторов и нотариусов задавать наводящие вопросы, а участников сделок – отвечать на них. Да и не позволит себе профессионал интересоваться такими вещами у клиентов. Однако передавать информацию обо всех подозрительных сделках он должен под угрозой ответственности. Поэтому не давайте лишнего повода риэлтору либо нотариусу заподозрить вас в попытке «обелить» теневые доходы.